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银行保险客户经理好做么?主要做什么?

银保客户经理是指证券金融行业中,其银保部门中,负责在银行从事与顾客直接打交道的管理人员。负责开发和维系客户关系。

银保客户经理的主要职责:

1、对指定的银行代理网点开展销售及维护工作。在公司指定的银行网点,对出现在该银行网点的顾客开展推销和维护工作,把公司的产品推销给顾客,或者针对顾客的问题,提供解答,维护客户关系。

2、运用专业知识协助银行人员为客户提供理财方案。在有的银行,公司已经与银行有合作关系,银保客户经理并不需要直接与出现在该银行网点的客户直接对话,只需要协助银行的有关人员为客户提供产品,银保客户经理主要负责咨询、监督的工作。

做银保,既锻炼人的销售能力(因为你要卖你们公司的保险产品啊),又锻炼了人际交往能力,因为要处理好跟柜员的关系,人家才会帮你出产品,一个银行网点往往有很多保险公司的业务员在,要出哪个公司的产品,人家柜员就看跟哪个业务员关系好了,考验为人。

银保渠道忙招人

由于缺乏专业的银保业务人员,对于银行系险企来讲,得天独厚的银行网点优势更多体现只是数量上的优势,并未直接转化为有效的实际优势。

而短期内的银保人才的缺乏,还会为险企间、甚至险企与银行间的“挖角”及银保服务质量下降等问题埋下隐患。

确实,尽管银行系险企签约的网点数量可以用“爆炸式”增长来形容,相应的银行也有理财经理负责保险营销业务,但由于负责银保业务沟通的险企与银行之间的桥梁银保业务客户经理以致银保负责人,则难在短期内明显增加,这时就出现“网点多人员少”的情况了。

所以,对于险企来讲,铺天盖地的网点仅成为数量上的优势,并未直接转化为有效的实际优势。

盲目招人会带来不良反应

银行客户经理岗位的职责包括,辅导银行理财人员向客户介绍、销售保险产品,及时转送银行保险产品的投保单等文件和保险合同,负责完成指定银行网点的个人销售目标或业绩指标,及时反馈银行网点业务活动信息及存在问题,提供营销产品相关培训,落实营销推广活动,建立并维系与银行网点各层级工作人员的良好合作关系等。

这些职责的良好履行要求很强的专业性,所以险企在招聘银保渠道客户经理尤其是负责人时,倾向于招聘有银行与保险业务相关经验的人员。

“一方面从保险同业挖角,一方面挖角银行负责保险业务的人员,我身边就有这样的例子”,前述人士对本报表示。

同时,职责的专业性加上人员的相对缺乏,还容易导致服务效率及质量下降。记者实地走访银行网点后切实体会到,由于1位客户经理要兼顾多个银行网点的银保后续服务,一定程度上会导致银行理财经理对保险的了解不深,在销售银行保险产品时易含误导成分。而在涉及细节问题中,银行人员求助险企客户经理时,需要客户与险企的银保客户经理在时间方面进行协调,客户投保的效率也会受到影响。

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关键词:银行保险  保险客户经理  
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