由上海保监局与上海同业公会组织各家寿险公司共同参与开发的《上海市保险客户需求分析系统》于2011年11月1 日开始推广,此类系统的推出在全国尚属首次。
据了解该系统以上海市保险同业公会网站为平台,针对上海市场客户的实际需求,特别是对风险保障方面的需求进行设计,将有效促进寿险销售流程的专业化和标准化,可为上海市民提供更科学更专业的寿险服务。
作为风险管理的有效工具,人寿保险的保障功能是其他金融产品不可替代的。但由于保险产品种类多样,合同较为复杂专业,在传统的寿险销售过程中,消费者往往不能清楚地了解自己的需求和保险的功能,容易认为营销人员在单纯推销产品。实际上,这些消费者对保险的需求是客观存在的。很多老百姓由于不了解自身的保险需求,担心营销人员误导而不认同、不购买保险,导致家庭的有关风险得不到有效保障。这一现象在很大程度上要归因于传统的产品导向销售模式问题。
保障需求分析问卷
1.你对保险是个什么样的着法:是重要还是不重要还是可有可无?
2.你参加社保了吗?你对社保的利益和限制清楚吗?
还有其它保险吗?(或单位的福利保险)保额-------- 险种--------
3.配偶有社保吗?
还有其它保险吗?(或单位的福利保险)保额---------险种--------
4.孩子有社保吗?
还有其它保险吗?(或学校的福利保险)保额----------险种--------
5.您目前或将来是否需要赡养老人抚养孩子?(个数)
目前家庭谁是经济支柱:本人---------配偶 ---------双方---------
6.对你而言,下面哪些是人生最大的风险?
疾病、伤残、无足够钱养老、走后家人无着落
7.你会采取哪些方法避免风险?
储蓄、投资、各类保险、事业
8.你希望保险能为你解决哪方面的问题?最关心哪方面问题?(可多选)
家庭保障、健康医疗、养老、子女教育、意外、投资
9.如果你希望参加保险,会选择什么样的保险公司?(可多选)
历史悠久、财力强大、信誉好、服务素质高、财务稳健
10.你希望你的怎样的保险代理人才是你满意的? (可多选)
诚信、专业、高附加值、态度热情
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