保险保额需求分析表分析系统上海问世

发布者:王黎|发布时间:2013-08-05 13:45:15

由上海保监局与上海同业公会组织各家寿险公司共同参与开发的《上海市保险客户需求分析系统》于2011年11月1 日开始推广,此类系统的推出在全国尚属首次。

据了解该系统以上海市保险同业公会网站为平台,针对上海市场客户的实际需求,特别是对风险保障方面的需求进行设计,将有效促进寿险销售流程的专业化和标准化,可为上海市民提供更科学更专业的寿险服务。

作为风险管理的有效工具,人寿保险的保障功能是其他金融产品不可替代的。但由于保险产品种类多样,合同较为复杂专业,在传统的寿险销售过程中,消费者往往不能清楚地了解自己的需求和保险的功能,容易认为营销人员在单纯推销产品。实际上,这些消费者对保险的需求是客观存在的。很多老百姓由于不了解自身的保险需求,担心营销人员误导而不认同、不购买保险,导致家庭的有关风险得不到有效保障。这一现象在很大程度上要归因于传统的产品导向销售模式问题。

保障需求分析问卷

1.你对保险是个什么样的着法:是重要还是不重要还是可有可无?

2.你参加社保了吗?你对社保的利益和限制清楚吗?

还有其它保险吗?(或单位的福利保险)保额-------- 险种--------

3.配偶有社保吗?

还有其它保险吗?(或单位的福利保险)保额---------险种--------

4.孩子有社保吗?

还有其它保险吗?(或学校的福利保险)保额----------险种--------

5.您目前或将来是否需要赡养老人抚养孩子?(个数)

目前家庭谁是经济支柱:本人---------配偶 ---------双方---------

6.对你而言,下面哪些是人生最大的风险?

疾病、伤残、无足够钱养老、走后家人无着落

7.你会采取哪些方法避免风险?

储蓄、投资、各类保险、事业

8.你希望保险能为你解决哪方面的问题?最关心哪方面问题?(可多选)

家庭保障、健康医疗、养老、子女教育、意外、投资

9.如果你希望参加保险,会选择什么样的保险公司?(可多选)

历史悠久、财力强大、信誉好、服务素质高、财务稳健

10.你希望你的怎样的保险代理人才是你满意的? (可多选)

诚信、专业、高附加值、态度热情

其他类似文章

儿童重大疾病险对比

儿童重大疾病险对比

儿童重大疾病险对比

重疾保险

旅游保险选购有什么需要注意的事项

旅游保险选购有什么需要注意的事项

旅游保险

太平人寿招聘电销坐席信息分析

太平人寿招聘电销坐席信息分析

太平人寿

短期旅游险 在线购买快捷方便

短期旅游险 在线购买快捷方便

旅游保险

正品保险

正品保险

国家金融监督
管理总局许可
快捷投保

快捷投保

全方位一键对比
省心服务

省心服务

电子保单快捷变更
安全可靠

安全可靠

7x24小时客服不间断
品牌实力

品牌实力

11年 1000万用户选择
支付帮助
支付方式 支付说明
保单服务
保单查询 保单验真 变更与取消 保单寄送
理赔服务
理赔指南 理赔报案 理赔案例
服务中心
发票索取 常见问题 隐私声明

首次关注立得50积分首次关注立得50积分

下载开心保APP下载开心保APP

0/4
产品对比

扫码关注微信号

扫码关注微信号

扫码下载APP

扫码下载APP

意见反馈
产品对比关闭

最多可对比 4 款产品

您还没有添加对比产品
清空产品
已选0件产品 开始对比
意见反馈关闭

选择您遇到的问题类型或建议类型

产品
投保
支付
其他
0/500
提交
产品咨询或紧急问题,可联系在线客服或拨打4009-789-789