对于A类客户,讲解时最易促成保单。我有一位出车险的客户,来公司找我,在办公室我们聊天时,我把电脑打开,为他讲最近公司的最新信息,当讲一个险种时,进入了国寿e家的计划书演示中,引导客户填写资料,等客户对此险种满意时,直接转入电子保单的填写,很快就促成了一份福满一生的保单,客户特别满意,说:“你们的效率简直太高了!”
在电子保单中,老客户的资料全保存在系统中,在再次为客户投保时不再需要再次填写客户资料,资料可在一次点击后自动生成。日后可以随时查找客户填写的所有信息,比如被保人以及受益人的身份证号码,更便于后期服务的追踪以及加保提供便利。
电子保单只需填写确认表和业务员报告书,客户在一处签名。而纸质保单在填写投保单时需特别慎重,一处出错全部作废,客户签单时至少签两份投保单,以防填错,并且还要算客户的年龄,查找费率,计算保险金额。而电子保单直接输入身份证号码就自动生成年龄对应的保险金额,电子保单如有填错,马上提示,便可修改。以往的纸质保单交单慢,既费事又费力,现在签电子保单不再用往公司跑,签完一张就可以马上再去拜访下一位客户。在1月1号,开门红那天,一位伙伴在交单处填写一份纸质投保单,当他填完后我已经提交了4份电子保单,并且核保通过,交费成功。
过去通过传统方式投保,客户拿到保险单须在投保后5天左右。而通过“国寿e家”电子投保,客户只需一次签字确认,当场网上交费,网上核保、即可实现网上承保。对营销员来说,电子投保效率高、承保快、时间省、感觉好,对客户来说,电子投保满足了客户对生活高品质、工作高效率和服务高素质的追求;对公司来说,电子投保低碳环保,实现绿色经营,能更好的承担社会责任。
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