今年7月随着保监会《保险资金委托投资管理暂行办法》(下称《办法》)的发布,意味着原本“安分守己”地“驻守”在10家保险资产管理公司的保险资金可以选择符合资质的基金管理公司和证券公司进行委托投资。
但是,对于基金公司和券商来说,管理保险资产需要有一定的门槛。对于基金公司来说,《办法》规定,基金管理公司需取得特定客户资产管理业务资格三年以上,最近一年管理非货币类证券投资基金余额不低于100亿元。据基金公司人员介绍:“同时满足上述条件的基金公司在现在70家左右的基金管理公司中约占一半”。
而对于证券公司或证券资产管理公司来说,需要取得客户资产管理业务资格三年以上,并且最近一年客户资产管理业务管理资产余额(含全国社保基金和企业年金)不低于100亿元,或者集合资产管理业务受托资金余额不低于50亿元。
同时,受托管理机构需接受中国保监会涉及保险资金委托投资的质询,并报告有关情况。
此次9家机构中,以公募基金为主,除了嘉实等传统大基金公司外,也不乏华泰柏瑞这样规模中等的基金公司。
保监会数据显示,截至2012年8月底,保险业资产总额已达6.64万亿元,其中投资资产为4.05万亿元。
面对险资这个诱人的“大蛋糕”,以上9家机构是否能轻易夺食?市场似乎认为基金公司和券商想要“分羹”并非易事。一家大型保险资产管理公司投资负责人就曾对《第一财经日报》记者表示,目前公司的客户十分稳定。确实,中国保险业中的“老大”们都拥有自己旗下的资产管理公司,而成立自己的保险资产管理公司也似乎在近来成为了趋势,从保监会近几个月来的审批记录来看,保险公司或独资、或“抱团”地成立自己的资管公司,以求对自己的保险资金投向有更强的掌控。据中信建投报告,目前保险资管公司或准资管公司合计达到17家,管理总资产规模占保险业总资产的93%左右。
但也有为了提高投资收益率而放弃自家资管公司选择外部投资管理机构的,譬如市场化的平安。
平安执行董事兼总经理任汇川在今年年中的业绩发布会上就曾对本报记者称:“我们会利用好自身的投资能力,再加上外部市场一些很好的投资平台来帮助平安的保险资金实现更好的投资回报率。”
而据一家大型保险资产管理公司的高管近日对本报记者说,平安目前对基金公司已完成第二轮选秀,入选的有包括嘉实基金在内的2家基金公司,但上述消息并未获得平安方面的确认。
关于确认保险资金投资管理人报告事项的公告
9月26日晚间消息,保监会今日(9月26日)发布公告,保监会昨日在其官网上发布了《关于确认保险资金投资管理人报告事项的公告》,公布了可以受托管理保险资金投资管理人的名单,9家机构率先拿到“上岗证”。以下为公告原文:
根据《保险资金委托投资管理暂行办法》的规定,中国保监会对下列投资管理人的报告材料进行了评估,均符合办法规定的条件,可以受托管理保险资金,现予以公告。这9家机构分别是:
具体名单如下(按公司名称字母顺序排列):
博时基金管理有限公司
大成基金管理有限公司
华安基金管理有限公司
海富通基金管理有限公司
华泰柏瑞基金管理有限公司
嘉实基金管理有限公司
诺安基金管理有限公司
上海海通证券资产管理有限公司
中国国际金融有限公司
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