保险资金-经济发展关系保险资金运用

发布者:苏伟|发布时间:2012-12-12 16:16:35

当今社会的发展离不开经济,金融业则是现代经济和企业发展的血脉,保险的资本金作用金融流通的重要组成部分,在支持实体经济发展中发挥着相当重要的作用,保险资金如何与经济发展接轨,让其发挥更为重要的作用,是实体经济必须要考虑的问题。

专家呼吁让更多险资入市支持市场平稳运行

险资入市在近期也得到了监管层的极大支持和鼓励,9月底,保监会发布了《证券公司开展保险机构特殊机构客户业务报告事项的说明》、《关于保险机构投资证券交易问题的通知》,对保险公司租借券商席位开展场内交易作出规范。并且力邀券商开展保险公司经纪业务,让更多保险资金投资股市债市,支持资本市场平稳运行。

10月份,保监会又发布了《关于保险资金投资有关金融产品的通知》、《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》、《关于保险资产管理公司有关事项的通知》、《基础设施债权投资计划管理暂行规定》、《保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》和《保险资金参与股指期货交易规定》,政策和措施的发布对保险资金入市提供了更加有力的助推作用。

此外,保监会继9月26日公布了首批获准受托管理保险资金的9家机构后,在10月12日,再次发布《关于确认保险资金投资管理人报告事项的公告》,公布了第二批17家可以受托管理保险资金的机构名单。

数据显示,截至2012年截至9月底,保险公司股票投资4768.34亿元,占比10.76%;用于投资证券投资的资金为2751.93亿元,占比6.21%,二者相加权益类投资占比为16.97%。险资在9月份单月增仓898.79亿元,环比增长近七成,为年内单月增量新高。

北京工商大学经济学院保险学系主任王绪瑾指出,新政的目标不仅仅是提高保险资金的盈利能力,更重要的是加强风险管控能力。对于保险业来说,最主要的工作就是保护被保险人的利益,提高风险管控能力。险资投资渠道的扩容有利于保险公司更好地控制投资风险,争取更多有价值的投资,尤其是目前很多寿险公司都需要确保长期投资的稳定性,这就需要保险公司参与到更多的价值投资中去,为保险市场提供有效的经济保障。

大同证券投资顾问付永翀认为,对于整个股票市场而言,险资入市期指可以有效地减弱股指波动带来的险资被动减仓和由此对股市产生的负面影响,从而平抑股指的大幅波动,因此新政对于股市的稳定运行也会产生一定作用。

保险资金争抢1.2万亿城轨“大餐”

权威渠道数据显示,目前保险业已发行基础设施债权计划中,城轨项目投资规模大致在150亿元左右,占比仅为6.5%,存在可观的提升空间。而根据“保险资金基础设施债权投资计划的投资金额不超过单一项目投资总额40%”的监管规定,目前刚批复的750亿元地方城轨项目,所带来的保险债权产品市场规模理论上在300亿元左右。一家保险资产管理公司告诉记者,“从长期来看会更多,但具体投资规模还要视实际情况而定。”

但在参与基建投资过程中,保险资金亦非照单全收。近年来在基建债权投资上做得风生水起的太平资产管理公司有关负责人直言,“在项目选择上,我们主要选择符合国家产业政策要求,具有良好偿债能力和稳定现金流的项目;在考虑投资地域时,也倾向于投向政府财政实力和信用较强的地区;此外,也会考虑对区域经济可持续发展能起重大促进作用的项目,如城镇一体化建设等。”

一个不争的事实是,保险资金已从“铁公基”大餐中尝到了甜头。记者获悉的权威统计数据显示,截至今年11月,保险业累计发行基础设施债权投资计划近70个,发行金额约2000亿元。其中,今年新增发行金额逾700亿元。

保险资金进入实体经济的多种尝试

“未来十年,我们会以千亿规模为目标,将养老健康产业作为发展战略重点。”合众人寿党委书记、副总裁刘校君说,预计明年,第一个样板工程就将在武汉建成,之后将在北京、沈阳、南宁等10个地区复制,逐步建立全国性的合作养老健康社区网络。

泰康人寿投资的泰康养老社区旗舰店,也将在2015年投入使用。泰康人寿副总裁、泰康养老保险公司董事长李艳华认为,这是虚拟产品与养老社区实体产业完美结合的产品,标志着商业养老新模式的落地,

“要建立重点项目与保险资金间的信息交流机制,引导保险公司配合实体经济发展规划,以债券、股权的形式投资到规模大、效益好的基础产业。”中国保监会人事教育部副主任李有祥认为,“近两年,武汉市在吸引保险资金方面实现了突破。保险资金以发行债券等形式,投资了武汉天兴洲大桥、武汉城市圈城际铁路等项目,实现了保险业和地方发展的共赢。”

浙商财产保险股份有限公司总裁屠锦成表示,湖北正在加快构建中部崛起的战略支点,而保险资金由于投资期长、收入稳定并有持续的现金回报,在满足长期建设需求方面有着独特、不可替代的作用,公司有信心在湖北做大做强。

太平洋资产管理有限责任公司副总经理苏罡则带来了保险业“另类投资”概念,他认为在私募市场,在和实体经济有关范畴内,可以以股权或物权形式,直接获取特定企业或资产的权益;或者通过监管许可的债权或股权性质的金融产品,为特定企业及其项目提供债务资金或资本金,通过股息、红利、租金以及本金偿还、资产增值、股权增值等形式获取收益或回收投资金。为此,该公司专门成立了另类投资管理中心,在该领域已渐成气候。
 

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