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信息化的发展，网络的普及，使得各行业争先抢占互联网这块蛋糕，在继成功在全国46家机构推出电子保单服务后，中国平安的E化行销模式也默默展开，只要说出您的收入情况和投保需求，寿险营销员将其输入随身携带的笔记本电脑中，一份设计科学合理、符合个性化需要的专业保险计划书将瞬间呈现在您的面前，让您的投保决策更方便、快捷和科学。

随着国内保险市场竞争的日趋激烈和保险市场的逐渐成熟，保险公司的竞争已从以往产品的竞争、价格的竞争转化为服务的竞争和人才的竞争，客户对高品质、高技能、高服务的保险营销员的需求日益强烈。为适应市场的变化，平安在开发E行销软件系统、在营销队伍中提高笔记本电脑拥有率、推广E化行销作出了重要尝试。

业内人士认为，以笔记本电脑为展业工具、专业化的“金领保险软件系统”为技术支持的新型模式，将避免由于营销人员专业技能的差参不齐给客户投保决策带来偏差，可实现保险服务的标准化、规范化和科学化。

据悉，平安人寿首创的移动展业销售模式是现代科技和保险销售的完美结合，它将无纸化、电子化的低碳环保理念付诸实践，成功搭建了一条高效、快捷的绿色生产线，开创了业内无纸化投保的先河，在国内乃至国际人寿保险销售领域均处于绝对领先地位。平安集团的综合金融经营战略与平安寿险不断挑战新高的需要，以及对高产能高留存的精英队伍提供更加强有力的支持，是启动此项目的直接原因。2009年，平安人寿董事长兼CEO李源祥和他的团队开始研究，如何通过电子化方式，一次性完成整个保险展业过程。移动展业模式就是在此背景下应运而生。

移动展业模式最大的特点是“快”。传统保险销售模式下，客户不得不花费最少5天的时间获得一份保障，客户最大的感受就是环节多、等待长——核保需要等、交费需要等、出单还要等，而在新的移动展业模式下，全自动化的销售平台现场支持客户了解产品、完成投保、获得核保结果、现场交纳保费，现场获得保险保障，整个过程仅需半小时。5天和0.5小时，客户节省的不仅是时间，更重要的是实时获得保险保障，实时为个人为家庭撑起了一把保护伞。

移动展业模式另一个特点就是“省”。该模式融入低碳、环保、无纸化的设计理念，践行着平安集团“绿色平安、低碳100”的绿色承诺，传统保险销售模式下，整个承保过程共需耗费纸张40余张，而移动展业模式下整个流程纸张耗费降至4张，40张和4张，节省的不仅是纸张，更重要的是还了大自然一片绿色森林，还了我们一个绿色家园。

移动展业模式的特点之三是“便捷”。客户通过该模式投保，不用反复签名、不用在公司柜面和银行网点来回往返奔波，完全可以在家里或在办公室，透过专业销售人员的各种电子化展示，在一场视听盛宴中愉快地完成投保之旅；如果客户原有的保单需要进行相关变更，也可以现场办理包括地址电话变更在内的多达10多种的保全变更。

投保过程中如果选择电子保单这种新型的契约形式，承保客户就能现场收到电子保单，电子保单经过加密和第三方认证，真正变成了一款让客户放心、安心的保单；电子化的保单，可供客户随时随地上网查阅，不用担心保单的保存、遗失、破损。在办理电子保单的保全、理赔业务时，客户只需提供证件即可办理，尽享优质客户服务体验。电子保单的选择，尽显客户低碳环保的社会责任意识。

中国平安人寿董事长李源祥表示：全新移动展业模式的推出，是整个保险营销模式的重大变革，是科技与保险最完美的结合。从交单到拿到保单的时间从一个星期减少到10多分钟，从填单、核保、承保都做到了最快。对于我们的客户，可以第一时间获得公司的保险保障，享受公司保险服务，可以最直观的感受到公司高效、快捷的专业形象。它节约纸张，低碳环保，也充分体现了平安作为企业公民的社会责任感。

据了解，中国平安还将通过移动展业的模式，在一个平台上支持综合金融战略下多类产品、多种业务的销售，真正实现“一个客户、一个帐户、多个产品、一站式服务”为广大客户提供更加全方位高效的综合金融服务。

打造平安E行销“飞虎队”

2011年11月，中国平安正式启动E化营业部的试点工作，作为全国首批试点的20家营业部之一，平安员工苏雅丽的天河卓越部将网络营销和传统营销相结合，充分利用中国平安的一站式金融E化营销平台，凭借着手提电脑拥有量90%、合格E化人力占比63.6%，率先跨入标准E化营业部行列。

“只要是对保险销售、对我们的保险事业有帮助的，而且是合规合法的，我们都会尝试去做。我们不怕做第一个吃螃蟹的人。”苏雅丽说。

2000年，中国平安官网上线，那时的域名还是www.pa18.com，苏雅丽夫妇连夜注册了电子邮箱。这种对网络媒体的敏感来源于苏雅丽的丈夫梁雄威。“他是学计算机的，对网络是很敏感的，在来平安之前，他在做网络推广方面的工作，那还是97年的时候，网络还没有被很多人认识。”苏雅丽对丈夫的这一特长很自豪，也受益颇多。

梁雄威介绍，最早他们使用的是传真的方式，那时电子邮箱还没有流行，他就每周搜集报纸招聘版上的传真号码，一周一周地叠加起来，最后通过一套传真发送软件，把保险的观念和平安的新产品信息群发出去，真的有客户拿着传真找他们买保险。后来就逐渐通过论坛发帖、QQ、搜索引擎推广、飞信这些方式，现在他们又玩起了微博和微信，总之是什么流行用什么。

“我们就是讲产品的东西，引起一个关注度”，苏雅丽说：“像我的QQ好友现在加起来有1000多人，其中有客户、准客户和准增员，我都进行了分类，加了备注。用这种方式跟客户交流很有趣，你会看到他空间里的日志、说说里的心情，能够很好地了解他的近况。同时，聊天记录还能保存你们交谈的信息，方便以后重新梳理客户的需求。”

在实际销售过程中，MIT(平安移动展业模式)更是必不可少的工具。“现在每次去见客户都跟打仗一样，因为太快了。以前在没有MIT的时候，我们会带一个箱子，里面有携式打印机、pos机、手提电脑、上网卡等，客户说我们就像做‘特工’一样，应有尽有。现在有了MIT，就简单得多了，客户的感觉是我们更专业了。”梁雄威说。

我的角色要转化，卓越部现在是南区重点营业部，又是全国第一家标准E化营业部，我很感动、也很感恩。我希望能把自己的经验复制给队员们，帮助他们成功。”苏雅丽说。

卓越部现在72人，苏雅丽的愿景是将其发展成200-300人的大团队，并且通过全员E化提升，打造一支平安E行销“飞虎队”。