理财软件一般指的是以独立的财务账户为主要核心，以增值获利为主要目的，以资金流动为主要手段，以统计分析为主要决策的管理软件。

通常，从接入平台上分，理财软件大致分为了以财金汇理财软件为代表的PC端理财记账软件，以及在web在线理财及手机理财三大平台，往往数据即可独立亦可同步。

从使用的角度来分，理财软件一般分为：个人理财软件、委托理财软禁两种形式，一般个人理财软件通常是用于个人记账及财务分析，帮助老百姓有效的掌握日常的收入和开支等，委托理财软件一般是银行或券商推出的理财品种及对于基金管理等。

从理财软件的发展看来：

理财软件从发布开始，深受职场白领人士的青睐，让以前对于家庭收支非常模糊混乱的白领来说，通过使用相应的理财软件后，帮助其家庭有效的合理分配收入和开支，将财政风险降到了最小化。

目前随着理财软件的广泛使用，很多软件公司和银行先后推出了不少理财软件来供客户下载和使用，专业银行一般分为自主研发和第三方机构提供的软件，自主开发的如招行的，财富账户专业版，包含了账户总览、现金治理、投资治理三大板块，用户在一个界面内可以进行多种操作。第三方的如工商银行、农业银行、民生银行为主的，客户可以直接去网上银行下载，一般第三方的理财软件在专业性和用户体验上，功能更加的强大，一般还包含了记账、财政分析、关系账户分析等细化的功能。

那么对于很多对理财软件还陌生的用户，究竟小小理财软件能给我们带来怎样的便捷呢。以今朝和大大都等第三方理财软件为例，两个理财软件的功能都非常的相似，主要是以民生财富管家的身份为例。今朝可联网的机构有民生、工行、农行、建行、交行、招行、中行、浦发、兴业、支出宝和财付通等，涵盖了大大都主流银行和第三方支出机构，一般用户在联网的情况可以下载很多信息，涵盖了股市、基金、外汇、存款、贵金属等各类理财产品的最新相关信息，还可以随意的查看繁多的金融资讯等。

在理财软件广泛使用的情况下，考虑到满足更多用户的理财需求，民生财富管家还能将理财人士所记录的家庭收支、投资、欠债、核实资产的各类别全方位的记实，这样使用财富管家软件的用户就可以便捷的观察自己个人或者家庭的资产状况，分析整个财政情况，欠款情况，投资效益，日常开支等多种记录，并且财富管家还能根据所记录的财政信息，帮助合理的规划出一套合适的理财方案，这样一来，轻而易举将复杂的理财事项变得简单、明了。

专业的理财软件不仅是节省了理财者的时间，还能让理财者轻轻松松学会理财，温馨的信用卡透支限额提示、重大节日温馨提醒都让曾经枯燥的理财变得活泼温馨起来。

最后，专家建议，好的理财软件确实是百姓生活中合理规划资产的良好帮手，能带更我们许多的便捷，但是在生活中养成良好的理财习惯才是理财的最重要也是最基本的条件，建议理财者在使用相关的理财软件的时候在年初就能拟定好一个合理的收支预算表，便于日后良好的自我监督和财政把控，最后，理财记账最可贵的就是坚持，养成好的理财习惯，合理使用理财软件，方能轻松便捷理好财！