随着当下的“理财”热，各种理财规划师保险理财师也是慢慢的多了起来，保险理财师，顾名思义，就是为所有购买保险的客户提供制定合理的保险理财方案并且保障后续的保险方案的顺利执行和问题的解决，那么，如果挑选合适的保险理财师成为了众多购买保险客户的一大问题。

如何挑选合适的保险理财师

1、从业时间非常能说明问题，做到5年以上的保险理财师会更可靠。因为经历两三年，保险师的业务能力并不会有什么问题，只有到5年左右，保险师才有可能经历理赔，这会让他对保险公司的理赔标准更了解，经验更完整。

2、如果你很难判断保险理财师到底是不是因为佣金高才给你做了保险组合，为了知道某位保险理财师做的计划书好不好，聪明的做法是，找不同的保险理财师为你做计划书，甚至带着其中一份计划书的问题去问另一位保险理财师，这样还能显得你非常在行。如果某保险理财师说“可以提前取回本金”、“10%的分红收益率”，你便可以直接把这人pass掉，这是不加掩饰的欺骗。

3、强大的学习能力。保险公司会定期或不定期地推出新的保险产品，而且会不断地变换主推的保险品种。这对于保险代理人以及保险理财师来讲，怎样处理公司和客户的利益就是甄别好的保险理财师的标准。

如何用好专属的保险理财规划师

1、让他们为你选出更好的保险产品。在选择保险的时候，主要看三个方面的因素，第一就是要选择大型保险公司，第二是选择一个好的保险品种，第三也是最重要的就是选对保险代理人或者保险理财师。

2、学会组合投资。保险理财师会根据客户的实际情况灵活配置险种，而不是只推一种保险产品，你可以从他们身上学会做保险部分的资产组合。

3、让保险理财师规划你的保险人生。比如他们会建议，20岁以上单身人士可以为自己买些普通医疗险和意外险。20多岁年龄段的家庭，妻子可以为自己买普通医疗险、意外险，而作为家庭支柱的丈夫则需要在普通医疗险、意外险的基础上增加大病险。30岁至35岁的三口之家需要在保障大人的基础上外加一份子女教育险。35岁以上年龄层的家庭需要在此基础上额外为自己和家人准备养老险，它决定了60岁之后你将过什么样的生活。

保险理财师应注意：

在国内保险市场竞争激烈并仍处于粗放发展的态势下，在业绩的压力和“理财师”自身利益的驱使下，推荐的产品真正能契合自己实际需求的已经很少。在这样的状况下，要取得保险客户的信任，只有两招：中立和专业。这要求全面的知识架构和对客户的责任感，细水长流，要给出长期可靠的理财建议，杜绝“高级推销员”般的一锤子买卖。