长城人寿

发布时间:2012-09-21 11:23:49
百科名片

长城人寿保险股份有限公司(以下简称“长城保险”)是一家经中国保险监督管理委员会批准设立的全国性人寿保险公司。长城保险志存高远、经营稳健,以“打造服务最好的保险品牌”为目标,倡导“让服务成为我们的生活方式”,致力于为客户提供适合的保险产品和便捷的服务,为员工提供良好的工作环境和成长空间。

  长城人寿

长城人寿保险股份有限公司(以下简称“长城保险”)是一家经中国保险监督管理委员会批准设立的全国性人寿保险公司。长城保险志存高远、经营稳健,以“打造服务最好的保险品牌”为目标,倡导“让服务成为我们的生活方式”,致力于为客户提供适合的保险产品和便捷的服务,为员工提供良好的工作环境和成长空间。

长城人寿保险股份有限公司总部设在北京金融街。由北京金融街投资(集团)有限公司、香港大新人寿保险公司、南昌市政公用投资集团及中建集团、中冶集团旗下骨干企业等涉及投资、金融、房地产、基础设施建设等国民经济重要行业的11家股东投资,注册资本逾15亿元。截至2011年6月,长城保险已设立北京、四川、山东、湖北、青岛、河南、河北、江苏、天津、广东、湖南、安徽等十二家分公司。公司经营范围主要包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险及上述保险业务的再保险业务。 
公司经营范围主要包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险及上述保险业务的再保险业务。“尊重、合作、价值、进取”是我们的价值,“诚信、服务、专业、创新”是我们的经营理念。

  长城人寿获批募集5亿元次级债

近日,保监会批准了长城人寿保险股份有限公司(以下简称长城人寿)募集次级定期债务申请。批复显示,长城人寿此次募集次级债的规模不得超过5亿,期限为10年期。

所谓保险公司次级债券,是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年),本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

保险专家庹国柱表示,此次长城人寿发行次级债的主要目的可能是扩充资本金,增强偿付能力。但是有业内人士告诉记者,由于次级债的募集成本低,保险公司可能会考虑把募集来的资金用于投资,以期获得较好的收益。

据了解,长城人寿成立于1992年,注册资本为14.075亿元,主要股东包括北京华融综合投资公司、香港大新人寿保险有限公司、北京金融街[6.04 -0.17% 股吧 研报]建设集团等。根据保监会公布的数据显示,该公司前三季度保费收入为10.37亿元,在31家中资寿险公司中居21位。

  长城保险:寻找中国寿险业的“蓝海”

一年前,当长城人寿保险股份有限公司总经理朱仲群把这本书推荐给所有公司高管时,开创中国寿险业的“蓝海”仅仅是一种理想;一年后,再来回顾这部颠覆了传统战略思维的著作,长城人有了自己的体验:

自2005年9月20日成立至今,长城保险仅用一年多的时间,就成功地在全国44家寿险公司中跻身第16位,并在2004年11月以后开业的新公司中排名第2位,占比17%。

回首长城保险的发展历程,朱仲群由衷地感叹:遇到了保险业发展的“黄金时期”。长城保险诞生后的第一年,恰逢《国务院关于保险业改革发展的若干意见》出台,使长城保险的发展顺天时、合地利。作为新兴市场主体,只有踏踏实实地做事,又好又快地发展,才能无愧于这个时代。

蓝海战略

朱仲群把长城保险的“蓝海战略”演绎为“适度跟随、积极创新”,跟随是为了生存,创新乃求发展。

在业务结构上,长城保险坚持品质和规模并重,以利润和价值为导向,既要保证业务规模不落后于其它新兴保险公司,同时也不能为了超常规发展而牺牲业务品质。

朱仲群举例说,对于刚开业的寿险公司来说,团体保险和银行保险都是上规模的领域,但是两者比较,银行保险业务的价值更高,尤其是银保业务中的期缴业务。于是,我们就制订了优先发展银保业务的策略,而对团体保险中没有效益的业务宁愿放弃。

前不久,长城保险刚刚放弃了一单3亿多元保费的团险项目,就是因为同业为了竞争承诺给客户很高的回报,超出了保险业正常的回报率。“这种只讲规模没有效益的项目,我们不做。”朱仲群说,“今年,长城保险全国机构的团险任务目标是1个多亿,比不上其他公司一个省级机构的规模,但我要求,所有的业务都必须赚钱。”

在机构发展上,长城保险也采取了“避实击虚”的策略。避开了竞争最激烈的上海、广州、南京、深圳等一线城市,选择了竞争不很激烈、但市场潜力较大的二、三线城市。

开业至今,长城保险设立了北京、四川、山东、湖北、青岛、河南六家分公司和山东淄博、威海、湖北宜昌、襄樊、四川乐山、河南信阳、新乡7家中心支公司,以及24个营销服务部,下一步,计划在河北、辽宁、山西等地设立机构。

长城保险管理层认为,中国寿险市场在发达地区的竞争激烈、经营成本极高,从投入产出比考虑,不把这些地区作为设立机构的首选目标。

长城保险确定的地域扩张战略是,优先选择竞争不是最激烈但成长性好、容纳度高的市场,而且要有合适的领军人物。

记者在采访中发现,尽管有国资委系的显赫股东背景,但长城保险对办公费用的节约却到了近乎“苛刻”的程度。

采访朱仲群是在他的办公室,北京金融街通泰大厦内一间不足二十平米的普通房间,尽管是上午10点,还没有阳光直射进来。

朱仲群半开玩笑地说,长城保险在办公用房的节俭方面可以和外资公司“媲美”,副总经理都是两人一间办公室,自己的这间办公室也比以前当分公司老总时小了好多倍。

服务品牌

长城保险成立伊始,提出公司的品牌愿景是“打造服务最好的保险品牌”。

在长城保险看来,客户购买的不仅是一份保单,更是一种保障和服务的结合体,因此,保险服务的质量直接决定了保险产品的价值。

2006年6月30日,长城保险河南分公司开业,朱仲群在开业典礼上说,长城保险是进入河南市场的第10家寿险公司,但是不需要“到别人碗里抢饭吃”。眼下民众保险意识提高了,但一些公司服务跟不上,长城保险正是瞅准了其他公司的“软肋”,以服务制胜。

记者在长城保险采访,处处感觉到他们在服务细节上下足了工夫:简化投保书的设计和投保手续,方便客户理解和填写;对正式保单条款进行通俗化,让客户更明了投、保的权、责、利。

长城保险替客户着想体现在每一个细节上:

——业界首推“总经理热线”:总经理及班子成员均直接与客户进行“面对面”的沟通,倾听客户心声,了解客户需求。

——业界首家创办纯公益的“长城人文论坛”,迄今为止已举办三期,分别邀请知名专家卢勤、钮文异、郑渊洁主讲,不仅向广大客户提供了增值服务,同时得到社会各界的高度认可。

——实行服务“五百工程”:投保客户100%电话回访;抱怨客户100%回复;业务人员100%持证上岗;客服中心100%微笑服务;资金变动100%通知客户。

——实行理赔“四个一”:一条通道高效便捷——设立理赔简易案件专用处理通道;一个号码随时相伴——开通24小时理赔值班电话;一张卡片一片温馨——建立理赔客户探视与慰问制度;一个电话尽显关爱——理赔结案后进行100%电话回访。

——按照“适合的才是最好的”产品开发理念,尝试简化保险产品,设计责任单一化的产品形态,由客户根据需求来自行组合,挑选适合自己的保险产品。目前长城保险共拥有34个产品,基本满足不同营销渠道客户生、老、病、死、残的基本需求,并初步形成了公司“保障+服务”的产品特色。

“为什么保持高质量的客户服务很难?因为对客户服务的水平在很大程度上体现出的是公司内部服务的水平。”朱仲群对记者说,在公司的各部门、各机构以及领导和员工之间,都要相互做好服务,内部流程效率的提高最终形成了对外服务水平的提高。

朱仲群说,做好了服务,长城保险就真正形成了自己的核心竞争力,这是别人不容易超越的。

爱心保险

2006年5月,在一封回复公司一线业务人员的信中,朱仲群写道:“长城保险作为在新的市场环境和监管环境下逐步成长起来的公司,从成立之初就致力于以高尚的行为从事保险这项高尚的事业,打造服务最好的保险品牌。”

采访中,朱仲群说,我在公司中倡导“把保险做高尚”这个理念是有原因的。谁都认为保险是一个朝阳行业,但目前保险的地位似乎没有银行、证券等金融机构高,一些人对保险并不完全认同,时不时还有负面报道。

但保险是最阳光的事业,是造福人类的事业,光想着从客户兜里掏保费但没有爱心的人,是做不好保险的。

因此,做保险首先要讲诚信,让客户明明白白购买保险,要习惯于站在客户的角度考虑问题。

为了避免在营销队伍不成熟的时候出现“误导”客户的行为,长城保险提出,开业的前三年不做投连险。在资本市场连续向好的时候,作出这样的决策需要很大的勇气。但长城保险的管理层认为,保险公司事业的成败很大程度上决定于营销队伍,在营销人员没有掌握足够的理财知识的时候,不推投连险是对客户是负责任的体现。

把保险做高尚,保险公司先要成为一个有爱心和社会责任的“企业公民”。

长城保险有一条不成文规定:每位员工每年必须参加一次公益捐赠活动。从2005年11月到2006年7月,长城保险先后在北京、四川、山东、湖北、河南等地累积捐赠保险金额高达37亿元之多,受益人数近25000之众,创下了公司回报社会、奉献爱心的一个纪录。

长城保险每天早上晨会的结束语都是这样的一句话:“让服务成为我们的生活方式,让快乐成为我们的工作状态。”

公司人力资源部总经理李江文说,快乐工作不是指工作很轻松、很好玩,保险公司的工作压力很大,尤其是在新的保险公司。这里说的快乐工作指的是一种在工作中被认同、被赞赏、被尊重的感受。

长城保险《A类员工行为准则》规定:“与同事小范围进行餐饮或娱乐活动时,职级最高的领导应主动买单”;“总公司领导赴分公司出差,分公司总经理室成员不得亲自赴机场接送”。这种看似细微的规定,实际上在是企业中倡导一种简单的人际关系,引导员工一心一意在工作上,只有这样,企业才能长久地发展。

志存高远

2005年长城保险经营期只有两个月的时候,志存高远的长城保险聘请了国际著名的会计师事务所——毕马威为企业做合规审计。2006年第一个完整经营年度结束,他们再次聘请了毕马威,按照上市公司的标准做财务审计。

不久前,他们又请来了国际知名的战略咨询公司——华信惠悦为企业做战略规划,还准备通过招标选择一家中介公司做风险内控方案,梳理管理流程。

“上市,是长城保险的中期目标,也是公司规范、价值、管理、品质的综合体现。” 朱仲群对记者说,“尽管上市是五六年之后的事,但它是我们各项业务发展的主线,从现在起长城保险就要按照上市公司的标准要求自己。”

2005年,在由国务院发展研究中心和国家科学技术部主办的“2005新经济十强”评选活动中,长城保险荣获2005“新经济企业奖”;2006年,荣获亚洲国际名优品牌监督管理中心和国务院国有资产监督管理委员会研究中心共同授予的“亚洲品牌创新奖”,朱仲群荣获“亚洲品牌创新人物奖”。

长城保险一步一个脚印地开创着中国寿险业的“蓝海”。

  全面发展 以质取胜的长城人寿数据中心

长城人寿保险股份有限公司总经理朱仲群先生告诉我们:“寿险业是一项播撒爱心、造福人类的事业,经营的是一种承诺,事关千千万万普通百姓的切身利益。” 的确,虽然人寿保险不能阻止悲剧的发生,但他无疑可以减轻和延缓悲剧的漫延和加剧,从拯救和防止多少家庭因此而无助和破损。寿险把爱心和责任、幸福和安康送进了千家万户,给参保家庭带来的是不仅温馨,更是一份安全和保障。

长城人寿作为一家全国性的专业寿险公司,长期致力于为客户提供适合的产品及便捷的服务。然而,优质的产品、便捷的服务都离不开信息架构的支持,特别是高度依赖信息技术系统的保险行业。信息化的发展在推动保险行业高速发展和升级的同时也为企业带来了难以回避的信息技术风险,特别是在业务连续性、业务恢复、风险化解和转移等方面。如何规避风险,保证千万百姓的财产安全成为了保险企业信息建设和管理工作的重中之重。

就金融行业信息化管理和建设面临的诸多问题,记者走进了长城人寿保险股份有限公司,对长城人寿CIO邓遵红先生进行了采访。
  合规、安全、可靠、经济是长城寿险数据中心的建设方针。长城人寿保保险公司于05年初开始规划建设数据中心,建成后的数据中心占地面积50平方米,供电量20KW。数据中心采用双路供电,配备施耐德自动倒闸系统、梅兰日兰UPS、气体消防及自动控制系统、Stulz Comptrol温湿度控制系统和机房自动监控系统等基础设施。

现在的数据中心运行着3台IBM P570小机、 52台PC服务器。核心生产使用Linux AS4操作系统,公司办公使用Windows 域结构,所有计算机加入greatlife.cn域,实现公司计算机和用户的统一域管理。核心软件中科软LIS6.0系统,财务系统ORACLE11i ERP系统,另有银保通系统、行销支持系统、航意险系统、路路通系统等。软件使用Java开发,ORACLE数据库,Weblogic中间件。

两台在总公司数据中心采取双机热备的运行模式,运行着LIS数据库、财务数据库,另外一台在分公司灾备中心通过ORACLE DG技术实现LIS数据库与财务数据库的同城灾备,同时作为LIS业务系统的查询数据库。核心存储SAN架构,通过Veritas实现LAN-FREE磁带备份,备份数据有过成功恢复经验。52台PC服务器,分为生产服务器、测试服务器、开发服务器。

长城人寿数据中心在规划建设和运行过程中一直在合规的条件下追求最优的性价比,即以安全为前提在功能、能效和成本之间寻求平衡。在经过了三年的使用,数据中心的使用成本已经占到总成本的60%以上,其中包括:能源消耗,机房设备维护,场地费用,人员费用等。

为了降低数据中心能耗、建设绿色的数据中心,长城人寿数据中心主要采购的是刀片式服务器,同时通过刀片服务器的特性,在负载较低时,CPU自动降低的主频,从而减少能源消耗。还有IBM 的刀片中心采用先进的校准矢量冷却技术(Calibrated Vector Cooling),以少量的送风部件便可满足整体冷却要求,减少活动部件便可减少功耗和提高可靠性。

在长城人寿数据中心除了通过硬件整合降低能耗以外,邓总多年来一直致力于通过提高应用软件效率和优化信息系统达到节能的目的,公司还拥有专业团队从事系统和应用软件的优化。

长城人寿数据中心采用的是数据集中、服务分散的经营管理模式,所有的系统和数据都配置在总公司数据中心,三四级机构只设有网络中心,三、四级机构与二级机构之间通过专线连接。数据大集中在确保了数据安全的同时也为IT整合提供了必要的条件。

邓总告诉我们通过虚拟化技术的应用,使长城人寿的业务、财务和办公系统运行在了同一台服务器上。他还介绍了长城人寿数据中心的虚拟化建设今后将在两方向上规划。第一、PC服务器群集虚拟化,PC服务器不仅可以提高系统的利用率,同时提高系统的容错率。数据中心现在在刀片中心上使用vmware做过初步的测试和应用,更全面的应用和推广需要在公司新机房实施后,扩充了统一的存储。第二、小型机的虚拟化,在同一台小机上划分逻辑分区(LPAR)从而提高单机的利用率。但我们公司现在的状况是小机CPU高负载,正在通过优化程序降低CPU负载,提高系统响应速度。

汶川地震对于企业的安全性提出了特别的警示,也成为最近一系列对应灾难的应急措施的指导思想,保监会也出台了灾备的指导意见。作为长城人寿CIO,邓遵红表示:“面对灾难,设备和技术已经不是问题,关键是流程的制定和人的管理,要真正能动得起来、转得起来!”,公司要符合国家、行业以及公司的信息安全标准,而这一切最终是要保证信息安全和业务的连续性。

尽管长城保险成立于2005年,业务上追随行业标杆也成为公司的信条。三台IBM P570小型机支撑起了公司的业务,其中两台在总公司机房互为双机热备,另一台分公司机房除了用于同城异地的灾备之外,还用于OLAP(联机分析处理)分析客户的数据等工作。

两个机房做数据互备,让目前长城保险的RTO(recovery time objectives是恢复时间目标)恢复数据存储和使得机器正常运行的时间为两小时,RPO(recovery point objectives,恢复点目标)为24小时。邓遵红表示,经过三年的运营,公司未出现过造成大规模数据丢的故障,这一方面体现出公司重视,一方面运维人员能力也是保证。此外,对于一个新兴公司来说,做非同城异地备份并不是件轻松的事,不过未来如果商业化外包灾备发展良好,长城保险也会考虑将灾备系统外包给这样一个选址在非地震带上的商业公司。从目前的同城异地,长城也将追随行业标杆,力争早日建起异地实时灾备系统。

技术、制度共保信息基础架构强壮

谈到信息基础架构,邓遵红用一句话来描述现在的长城保险,那就是是“大集中”。

“比如信息、数据和系统开发这些产品,所有信息控制权都在总部,集中的好处就是便于管理;但这样也可能由总部的单点故障造成大面积的业务暂停,不过总体来说的发展趋势也是如此。”邓遵红说。

数据集中,服务分散,使长城保险在保证业务连续性的同时还最大程度了让信息更加安全。所有的数据都在长城保险总部,分支机构的小型网络中心,都会使用VPN或专线连接到总部。

良好的制度同样是信息安全保障,长城保险公司网络分为10个区,跨区的访问需要授权,而密码是有时间限制的,每隔一段时间必须改密码。信息不能丢失,也不能失密,由于权限的设置,让能够接触核心数据的人非常少,而且由于规范的制度让批量、完整数据几乎不可能泄密的。

此外,长城保险还会每周使用磁带全面进行一次备份,备份好的磁带送交银行保险箱。

即使下班之后,机房也保证每两小时进行人员巡视,保证问题被及时的发现,每个应用系统都会有Checklist(检查列表),通过一些批处理文件来进行检查,管理员也可以通过网络进行远程恢复。

邓遵红说,基础架构建设好之后,最重要的还是人,不仅要预防问题,而且在出了问题之后还有完整的预案。就像停机多长时间段需要报告哪个层次的领导,在长城保险都有明确的规范,所有的非正常停机邓遵红都会知道时间和原因。

技术手段、 规则制定与道德规范三重保护确保着长城保险的信息基础架构的强壮与稳固。

从打造服务最好的管理是长城的愿景目标,邓遵红表示,从十年前长城保险开始就使用IT服务管理的体系,从最基础的问题管理、变化管理,开通从电话号码到邮件通道的帮助平台都让业务出现问题时能够找到途径来解决。在引入SLA(Service Level Agreement即服务标准协议)之后,服务管理的理念就更加清晰了,收到问题之后,多长时间回复,多长时间解决,如果没有解决也会解释原因,并会有邮件发出报告。长城保险IT服务一直秉持的五个原则:“标准化、量化、透明、闭环、持续改进”也很好的说明了这点。

其实创建初期的长城保险IT基础架构和IT运维是分开的,邓遵红坦言,当时的协调也并不到位。现在通过将两个部门与用户相关联的业务进行整合,由运维来牵头,把用户当作客户。邓遵红认为,首先,这样可以了解到用户的需求,其次,也可以调度公司的资源解决问题,管理也更加清晰一些。

目前,信息技术基础设施库(ITIL)在IT运作管理领域的地位无可置疑,作为IT服务管理(ITSM IT Service Management)最佳实践的事实标准,成为了解及衡量IT服务价值的渠道。邓遵红表示,ITSM中的Help Desk、变化管理、配置管理以及SLA(Service Level Agreement服务标准协议),以及服务应急管理等等,需要较为昂贵的系统支持,对于一个新公司也是有限的,而且新公司的人员能力也不一定能将系统运转起来,但长城公司正在一步步的向此方向迈进。

他说,“在IT管理方面,ITIL是长城保险IT服务的一个标准,正在一步一步建设中。对于数据中心的管理,长城保险不仅要实现ITIL,同时要实施ITSM中的信息安全管理,并尽力在明年通过ISO27001认证。”

对于新建数据中心的建议

最后,邓总还为中小型企业的数据中心提供了几点建议:首先,在数据中心规划时要与公司战略和资源相匹配,充份考虑到企业业务发展的需要,不能一味地追求节约,规划不当会造成企业发展的瓶颈。第二、节能是社会发展趋势,管理人员应从节能、安全和应用几个层面考虑并寻求平衡点。第三、建设数据中心对于企业来说是很大的投资,采用外包也是很好的形式。第四、IT管理现今在设备和技术上已不是难题,应着重做好业务梳理、制度和规则的制定及人员的管理。

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