在社会急速发展的时代下，经济增长迅速的行情，保险、理财已经成了人们生活中不可缺少的一部分，随着而来的各种保险理财规划师、理财规划师也越来越多，那么如果想获得类似保险理财规划师称号的必然的是要参加相关的保险理财规划师考试。

什么是保险理财规划师：

顾名思义，我们首先来了解下理财规划师的定义：理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。那么保险理财规划师，自然就是针对保险相关的产品，根据不同的家庭和个人制定推出的合理的保险理财规划。

为什么要保险理财规划师考试：

很多人会有这样的想法，保险理财规划师只要懂得相应的保险知识，了解产品就可以了，何来的保险理财规划师考试这一说呢，其实不然，正规的保险理财规划师有别于普通的保险理财顾问，他们往往能更切合的根据投资理财保险人士的实际需求和状况，提出可行性的建议，让每一个投资保险理财的客户都能满意而归。

保险理财规划师考试分类:

1.商业保险与社会保险

商业保险是指按商业原则经营，以营利为目的的保险形式，由专门的保险企业经营。所谓商业原则，就是保险公司的经济补偿以投保人交付保险费为前提，具有有偿性、公开性和自愿性，并力图在损失补偿后有一定的盈余。

社会保险是指在既定的社会政策的指导下，由国家通过立法手段对公民强制征收保险费，形成保险基金，用以对其中因年老、疾病、生育、伤残、死亡和失业而导致丧失劳动能力或失去工作机会的成员提供基本生活保障的一种社会保障制度。景程教育在线

2.个人保险与团体保险

个人保险是为满足个人和家庭需要，以个人作为承保单位的保险。团体保险一般用于人身保险，它是用一份总的保险合同，向一个团体中的众多成员提供人身保险保障的保险。

团体保险包括团体人寿保险、团体年金保险、团体人身意外伤害保险、团体健康保险等，在国外发展很快。特别是由雇主、工会或其他团体为雇员和成员购买的团体年金保险和团体信用人寿保险发展尤为迅速。团体信用人寿保险是团体人寿保险的一种，是指债权人以债务人的生命为保险标的的保险。

3.财产保险与人身保险

财产保险是指以财产及其相关利益为保险标的的保险，包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险、农业保险等。它是以有形或无形财产及其相关利益为保险标的的一类补偿性保险。理财规划师考试试题

人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险。当人们遭受不幸事故或因疾病、年老以致丧失工作能力、伤残、死亡或年老退休时，根据保险合同的约定，保险人对被保险人或受益人给付保险金或年金，以解决其因病、残、老、死所造成的经济困难。