1)投保类型：重疾险分为返还型和消费型两种。
A.返还型重疾险价格相对较高，优势在于无论保险到期或保险人身故都可获得赔偿。
B.消费型的优势价格便宜，但是保额不返还。
2)保障期限：重大疾病保险分为定期和终身型两种。
A.定期重疾险是指保障期限为固定年限的险种，有约定固定年份的类型比如20年保期和30年保期，还有约定到固定年龄的比如保障到60岁、70岁的类型。过期后不再享受保障。
B.终身重疾险保障终身。
3)按照赔付类型，重大疾病保险分为单次赔付和多次赔付。
A.单次赔付：保险人出现重大疾病并且赔付后，合同结束。
B.多次赔付：保险人初次重大疾病获得赔付后，合同未结束，并且按照约定可再次赔付。
4)投保重大疾病险还需要注意险种的配置。
重疾种类：保监会规定了25种高发重大疾病，其中包括6种必保重疾和19种可选重疾。所有的重疾险必须要包含，这25种高发疾病几乎占理赔率95%以上。
轻症种类：市面上常见的轻症有35种，45种等，投保之前需要注意其中是否包含高发病症。

1、保费预算决定你的保额
购买重疾险产品时，应通过保费预算合理确定保额。 以个人为单位，建议重疾险保费支出为年收入的5-10。 如果月薪3500人购买50万元的重疾险，不切实际，保费支出会影响基本生活。
2、关注重大疾病保险，豁免范围
投保重大疾病保险产品，用户会很在意保险，在市场上许多不同类型的保险产品，一些保险公司几乎乍看之下，但你必须仔细了解保障，保障的内容的说明条款并确保所需的稠度，并支付一般需要满足的标准，以便不同的疾病。由于选择了几种不同类型的重大疾病保险，责任保护越好，越少越好范围豁免，保险价格尽可能低。
3、关注理赔规则
当重大疾病保险计划，但也有保险注意事项有一定的了解，需要特别注意保护期，等待期，犹豫期，付款期限和支付比例。 例如，等待期是否足够短，犹豫期是否足够长;是否可以提前;是否含有轻中度症状，补偿比例如何?

1、预算充足
如预算充足，建议可以选择自己终身重疾险，保障制度更加系统全面，能提供一个终身全方位的健康呵护。
2、预算有限
如预算不足，计划重病保险产品能够减少保险金额，选择周期性重病，首选消费者重病保障60岁或70岁，如果生活压力大，可考虑一年短期重病过渡。
3、如果看重多次赔付
支付价值疾病保险的数量，尽量选择多重大疾病保险索赔，一般来说，许多注重疾病人群是合理的，较高的概率索赔科学团体，如充足的预算，也没有选择重新分组多种支付疾病保险，这类保险产品的优势是显而易见的，我会保护你更有利。

什么是轻症豁免呢就是指如果得到了轻症，你后面的保费不用再交了，保险合同也依然有效，碰到轻症问题，就要仔细看一看保险合同了，看看有没有轻症豁免，一般情况下应该是要求轻症豁免的，
不是所有的重疾险都有轻症豁免的功能的，就比如说一年期的重疾险，肯定是没有的 因为一年期的一年一交，就没有豁免不豁免这一说了，而且那种一次性把保费交清的保单也是没有办法做这个轻症豁免功能的，所以我们要选那种保障期限长的产品这样对自己更有利，也更能充分把轻症豁免的功能利益最大化，尽可能选择长的缴费期。

百年康惠保旗舰版2.0
有哪些优点?
1.等待期短
重疾险的等待期通常在90-180天之间，而康惠保旗舰版2.0的等待期规定最少为90天，比180天等待期的产品要短一半，被保险人可以更早得到保障。
2.保障覆盖全面
康惠保旗舰版2.0增加了20种中症保障，赔付两次，每次60%基本保额。35种轻症可赔付三次，每次30%基本保额。
3.保障灵活
百年康惠保旗舰版2.0将中症、轻症列为可选责任，也没有捆绑身故保障，还提供恶性肿瘤-重度额外保险金供消费者挑选。
4.含前症保障
前症疾病，是被保险人经认可的医院专科医生明确诊断，发生符合以下条款中前症疾病定义所述条件的疾病、疾病状态或手术。
前症保障能降低获赔门槛，让保障更有价值。早发现，早治疗，提高疾病防范意识。百年康惠保旗舰版2.0共保障20种前症。
5.重疾赔付力度大，基础保额高
百年康惠保旗舰版2.0重疾赔100%保额，如果被保人在60岁前不幸患约定的重疾，那么保险公司额外赔60%保额。基础保额高达70万。高额恶性肿瘤—重度额外赔付保险金。保障相当给力。